Балигъ булмаганнар белән бәйле вәзгыятьтә хокукка каршы гамәлләрне булдырмау максатыннан банкларның гамәлләре
Банкларның балигъ булмаган клиентларын керемнәрне юдыру, законсыз эшмәкәрлек, дропперлык һәм башка хокукка каршы схемаларга тарткан ситуацияләрне булдырмау өчен Россия Банкы 2025 елның 17 сентябрендәге 12-МР номерлы «клиентларның - физик затларның аерым операцияләренә кредит оешмаларының игътибарын арттыру турында» методик киңәшләр эшләде (алга таба – методик киңәшләр).).
Документта эшчәнлекнең өч юнәлеше тәкъдим ителә.
1. Беренчедән, банклар аңлату эшләре алып барырга тиеш, аерым алганда:
счет ачканда ук яшүсмерләрне куркынычлар турында кисәтергә;
бирелгән карталар һәм операцияләр турында ата-аналарга хәбәр итәргә;
хокукка каршы эшчәнлеккә җәлеп итүнең куркынычлары һәм нәтиҗәләре турында мәгълүмати-аңлату эшен көчәйтергә.
2. Икенчедән, банкларга шикле операцияләрне ачыкларга кирәк:
банкларга керемнәрне юуга каршы тору буенча үзләренең эчке документларында балигъ булмаганнарны законсыз операцияләргә җәлеп итүне күрсәтә торган билгеләрне билгеләргә тәкъдим ителгән;
яшүсмерләрдән аларга акча күчерергә мөмкин булган затлар һәм алар кемгә акча күчерергә планлаштыралар турында белергә;
билгесез затлардан зур тәрҗемәләр алганда яки яшүсмер тарафыннан зур тәрҗемәләр ясаганда аның законлы вәкиле белән элемтәгә керергә;
аерым операцияләр башкаруга лимитлар кертергә;
әгәр яшүсмер гамәлләренең мөстәкыйль булмавында шик булса, операцияләр үткәрүдән баш тартырга.
3. Өченчедән, банкларга яшүсмерләргә мошенникларга ничек каршы торырга кирәклеген аңлатырга кирәк:
карта мәгълүматларын өченче затларга хәбәр итмәскә;
картаны тапшырмаска һәм электрон түләү чараларына керергә;
билгесез кешеләр үтенече буенча акча күчермәскә;
билгесез затлар өчен банкоматта акча кертергә/төшерергә ризалашмаска.
Моннан тыш, Россия Банкы балигъ булмаган клиентлар белән килешү шартларын ачыклау буенча эш алып барырга тәкъдим итә, аларда аларның законлы вәкилләренә (ата-аналарга, уллыкка алучыларга яки попечительләргә) электрон түләү чаралары һәм башкарыла торган операцияләр турында хәбәр итү шарты каралган.